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2025-08-22
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界面新闻编辑 | 江怡曼
8月22日 ,界面新闻了解到,中国人民银行湖北省分行近日公布行政处罚决定书,因涉及8项违法行为 ,湖北仙桃农村商业银行被警告并罚款140.95万元 。
罚单显示,湖北仙桃农村商业银行的主要违法违规行为包括:违反金融统计相关规定,违反账户管理规定 ,未履行有关风险管理措施,违反反假货币业务管理规定,占压财政存款或者资金 ,违反信用信息采集 、提供、查询及相关管理规定,未按规定识别代理人身份,与身份不明的客户进行交易。
此外 ,时任该行信贷管理部经理的周某彬、信贷管理部征信异议经办人的马某,因对违反信用信息采集 、提供、查询及相关管理规定的违法行为负有责任,分别被罚款1.1万元。时任该行运营管理部经理的吴某博,因对未按规定识别代理人身份的违法行为负有责任 ,被罚款1.4万元 。时任该行电子银行部经理的周某军,因对与身份不明的客户进行交易的违法行为负有责任,被罚款1万元。
这并非湖北仙桃农商行首次受到处罚。2022年 ,原湖北银保监局机关行政处罚信息公开表显示,该行因开展票据贴现业务不审慎造成重大风险、开展非标投资业务不审慎形成风险 、授信条件落实不到位、个人消费贷及经营贷违规流入房地产等违法违规事实,被罚款235万元 。
2020年底 ,原湖北银保监局机关行政处罚信息公开表显示,湖北仙桃农商银行存在违规向房地产开发企业发放流动资金贷款;贷前调查不尽职,向偿还能力不足的借款人发放个人贷款等问题 ,被罚款55万元,并对相关责任人分别予以警告。
公开资料显示,湖北仙桃农村商业银行成立于2012年9月6日 ,总部位于湖北省仙桃市,注册资本84276.71万人民币,实缴资本27967万人民币。
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